Украинские банки будут проверять клиентов на терроризм

Опубликованно 15.03.2017 16:24

Украинские банки ужесточили правила контроля над клиентами. Теперь при осуществлении любой операции, даже оплата коммунальных услуг, украинцы будут проверять на причастность к террористическим организациям, пишут вести.

Финансисты советуют всем украинцам всегда иметь при себе паспорт и идентификационный код, потому что в будущем такие проверки будут только ужесточаться.

Есть много

“Я заплатил пошлину за новый паспорт, а потом в банке со мной разговаривать, сказав, что нужно проверить терроризма. И показывают на экране списка компьютере, который имеет мою фамилию. Ну, а если у меня были все документы, разберутся. Оказалось, что это тезка. Но я испытал несколько весьма неприятных моментов“, - сказал житель Ужгорода Александр. Такая же ситуация была столкнулся и житель Полтавской Виктории.

“Пошел платить за коммуналку, а потом кассирша дала мне смешно смотреть... он говорит, что мое имя попало в список террористов. Я подумал, что это шутка, но оказалось, не на всех. Через некоторое время выяснили, что этот человек имеет для меня никакого значения. Но теперь я не знаю, должна ли я обратиться в банк или лучше произвести оплату через терминал“, - говорит Виктория.

Как выяснилось, Нацбанк внес изменения в Инструкцию о кассовых операциях. И теперь с каждого платежа, банки обязаны идентифицировать клиента на предмет причастности к отмыванию денег и финансированию терроризма, но на самом деле под подозрением может быть очень много.

“Банки смогут проверять любого человека, который приехал, чтобы провести кассовый чек, или открыть счет, сделать перевод более чем на 15 тыс. грн - эта сумма уже может быть заинтересован в кроссовках. Под подозрением, и тех, кто делает небольшой список, но слишком часто. Причины для проверки сейчас очень много. Банки имеют доступ к различным базам данных, включая базу данных террористов, СБУ и т. д. условно говоря, когда кассир проводит операцию и диски ваши данные в компьютер, получается на красный свет. Это означает, что данные о клиентах в одной из этих баз. И он должен подтвердить или отклонить операцию. Поэтому я предлагаю в банк ходить всегда с паспортом и идентификационным кодом, чтобы сразу снять все вопросы. Кроме того, более строго будет проверять“, - говорит финансовый эксперт Василий невмержицкий.

Неофициально один из банкиров говорит, что случаи, когда фамилии совпадают со списком террористов, редко, но бывают.

“В этой ситуации мы должны запросить дополнительные документы, копия паспорта, место данные о месте жительства. Если данные совпадают, мы будем отрицать сделки и давать информацию о клиенте в правоохранительные органы, это их компетенция. Да, бывают совпадения, но, как правило, разбираются на месте, в то время как некоторые клиенты возмущаются. Но мы должны сделать это, иначе проблемы возникнут у банка, до момента отзыва лицензии“, - сказал банкир.

Под подозрение

Кроме того, пострадали украинцы, которые делают небольшие объявления, но часто - например, ритейлеров, интернет-магазинов, малого бизнеса.

“Я пять раз заблокировали карту. Я продаю обувь через социальные сети - конечно, каждый день я делаю покупки. Суммы от 500 до 2000 грн. Я плачу поставщики-трейдеры. Вот пришла в банк сделать очередной платеж, и я сразу же заблокировал карту. Сказать, что я под подозрением в отмывании денег. Теперь у меня есть несколько разных карт, и я забочусь о выплате, потому что иначе это не работает“, - говорит предприниматель Ирина из Харькова.

Директор департамента розничного бизнеса Агропромбанк Игорь Львов подтверждает: “если вы один раз в месяц в интернет-магазине сделал покупку, это не страшно. И если пять-шесть раз в день, банк уже заинтересован в вас, будет заблокировать карту и вы получите SMS с просьбой связаться с банком.“

Банкиры также имеют право проверить клиента, если они чувствуют себя подозрительно. “Если вы приходите в офис в темных очках, это не вызовет подозрений. Но если, например, ваше имя Азарова и Януковича, тогда - да. У нас был случай, когда банк спросил Николай Азаров. Мы тщательно проверили его и оказалось, что его отчество-Иванович, поэтому вопросы отпали. Или, например, фото в паспорт по возрасту не соответствует владельцу, он также может стать сигналом для проверки“, - добавил Игорь Львов.

Подозрительным может также выплаты, произведенные за рубежом. “Если банк видит, что вы проводите платеж в Польше или на Мальдивах, вы можете позвонить и спросить о ли или не вы делаете покупки в этой стране. Поэтому, прежде чем вы путешествуете за границей, вы можете уведомить Банк о том, что в определенное время могут осуществлять платежи от другой страны“, - рекомендует Игорь Львов.

Кто в списке террористов

Базы террористов сейчас и полторы тысячи человек. Они были сделаны по решению международных судов, Украины, и по данным ООН и Интерпола. Имена известных политиков там не нашли. Первым в списке в 2007 году уволился из красного луча, 56-летний Сергей Шестаков, который был осужден за нападение. Пришли четверо динамовцев за взрыв в 2004 году на троещинском рынке, убив рабочего. Подсудимые внесли в список за пожара в Одесском доме профсоюзов. Других связанных с ДНР и ЛНР.

Список помощников из Харькова Леонид Болтенков в 2014 году получил полтора года за содействие террористам. Он использует особую технику, слушал переговоры авиадиспетчеров, а также собирает данные о перемещении украинских военных в зоне ато и передавал их боевикам.

Ранее сообщалось, что клиенты лопнувших банков в Украине будет новый, чтобы вернуть деньги.

Категория: Здоровье